警方通告
常德市公安局武陵分局依法对武陵区颐养苑福利院涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查后，持续加大侦查力度。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，维护国家金融管理秩序，保护受害者的合法权益，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》等有关法律规定，通告如下：
常德市武陵区颐养苑福利院集资受损人自通告发布之日起至2022年8月1日止，带上本人的投资合同、收据，银行流水以及身份证复印件来常德市公安局武陵分局经侦大队报案。（经侦大队地址：武陵区人民路1729号）
联系人：龚警官 陈警官
联系电话：
13511155657 17773669189
常德市公安局武陵分局
2022年6月16日
警方通告
常德市公安局武陵分局依法对阳光伟业涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查后，持续加大侦查力度。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，维护国家金融管理秩序，保护受害者的合法权益，根据《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑事诉讼法》，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》等有关法律规定，通告如下：
常德市阳光伟业受损人自通告发布之日起至2022年9月1日止，带上本人的投资合同、收据，银行流水以及身份证复印件来常德市公安局武陵分局经侦大队报案。
经侦大队地址：武陵区人民路1729号（育英小学旁）
联系人：周警官 石警官
联系电话：
15073636187 18873615680
常德市公安局武陵分局
2022年6月17日
最高检发布打击整治养老诈骗犯罪典型案例
这些犯罪手法需要警惕！
2010年，戴某平开始对外经营夕阳红老年公寓，收取费用作为日常经营资金。戴某平还通过民间借贷和银行贷款融资经营其他工程项目，但因经营不善而背负债务。为偿还上述民间借贷、银行贷款本息，戴某平与魏某升、徐某强、徐某刚、戴某擎分别设立夕阳红老年公寓市场部、夕阳红孝德广场、夕阳红旅行社，自2013年1月起开始非法集资。
魏某升、徐某强、徐某刚、戴某擎等人分别组织营销团队，通过发放“投资养老”传单、开展讲座、组织聚餐等方式，宣传其名下养老公寓等项目，推广所谓“投资高回报+优惠享受养老服务”投资项目，即签订床位预定合同、缴纳预定金能够获得年化7%至12%的利息，后期入住可享受优惠价格，吸引中老年人签订预定养老服务合同、缴纳预定金。
至2018年3月，戴某平与魏某升、徐某强、徐某刚、戴某擎等人通过上述方式共向2100余人吸收资金1.36亿余元。上述资金中，绝大部分被戴某平个人任意支配使用，仅有744万元用于养老公寓等日常经营活动，其余资金用于支付集资参与人本息、归还所欠的民间债务和银行贷款、销售团队提成以及个人挥霍使用，给集资参与人造成本金损失9300万余元。
6月17日，最高人民检察院发布6件打击整治养老诈骗犯罪典型案例。这是其中一起以预定养老公寓床位为名向老年人非法集资典型案例。
【检察机关履职过程】
公安机关刑事立案后，湖北省黄石市黄石港区人民检察院介入侦查，并建议公安机关发布公告，通知未报案登记的集资参与人，查明非法集资金额及损失情况。公安机关采纳检察机关建议，对1700余名集资参与人的报案材料进行收集、整理、核对，核实赃款去向，查询、冻结涉案人员及单位的财产，聘请审计部门出具审计报告。
2019年6月，公安机关以戴某平等人涉嫌非法吸收公众存款罪移送起诉。检察机关审查起诉后两次退回补充侦查，引导公安机关从主观目的、赃款去向等方面进一步补充收集相关证据。2019年12月，黄石港区检察院认为在案证据尚不足以证明戴某平等人具有非法占有目的，遂以非法吸收公众存款罪对戴某平等人提起公诉。
提起公诉后，黄石港区检察院继续要求公安机关补充提供涉案资金去向相关证据。公安机关最终补充提供了相关证据。检察机关审查认为，戴某平个人实际控制集资款并将绝大部分集资款用于归还银行贷款及民间借贷本息、支付集资参与人本息等，只有极少部分投入夕阳红老年公寓等养老机构的日常经营活动，与所筹集资款规模明显不成比例，足以证明戴某平在非法集资过程中具有非法占有目的，构成集资诈骗罪。其余被告人主要负责实施非法吸收公众存款，不参与集资款的使用，构成非法吸收公众存款罪。2020年11月，黄石港区检察院对戴某平变更起诉为集资诈骗罪。法庭审理中，检察机关发表公诉意见指出，本案犯罪对象是老年人，性质恶劣，社会危害性大，建议法院对戴某平等人酌情从重处罚，法院予以采纳。
2021年2月1日，黄石港区人民法院一审判决，以集资诈骗罪判处戴某平有期徒刑十五年，并处罚金四十万元；以非法吸收公众存款罪判处魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一个月至二年八个月不等，并处罚金。被告人上诉后，2021年7月6日，黄石市中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判。
【典型意义】
注重对非法集资款实际去向的引导取证和全面审查，准确判断非法集资人有无非法占有目的。对于以老年人为犯罪对象的非法集资案件，应当依法从严惩治。
养老服务行业要依法规范经营，老年人要防范以缴纳预定金享受养老服务的推销陷阱。养老公寓、养老旅游等养老服务行业关系老年人晚年生活的幸福，国家出台了一系列规范文件和扶持政策，从业者应当依法规范经营。以享受定期高额回报，或者若干年后返还全部预定金并享受免费入住、免费度假旅游等为幌子，收取预定金、投资款等养老“促销”，实际是吸收公众资金的金融活动，没有取得国务院金融管理部门依法许可，不能擅自开展。对于此类非法营销，老年人要抵制诱惑、谨防受骗，否则这些预先缴纳的资金因不受任何监管，可能被经营者随意支配使用，给资金安全带来重大风险隐患，容易遭受巨大损失。
当前，全国打击整治养老诈骗专项行动正深入推进中。最高检第四检察厅负责人就发布打击整治养老诈骗犯罪典型案例在答记者问中对《法治日报》记者说，从检察办案情况看，当前针对老年人实施的诈骗犯罪主要利用了老年人的身心特点，并与当代社会热点与信息网络技术相结合，普通诈骗与电信网络诈骗、金融诈骗相互交织，诈骗话术、手段“迭代升级”、复杂多变。
主要表现有：
第一，以小恩小惠、亲情关怀吸引关注、骗取信任，再通过虚假夸大宣传、高额回报承诺等骗取大额财物。
第二，打着养老政策、前沿科技、金融创新等旗号，利用老年人接触不多的新概念、新名词塑造“政府支持”“经营正规”“前景无限”等假象，对老年人迷惑性不断增强。
第三，黑灰产业助推养老诈骗。比如，利用非法获取的公民个人信息，有针对性的编排话术、编造产品或项目，实施精准诈骗，让诈骗更容易得逞；利用非法互联网广泛引流，波及范围更广；利用非法支付平台迅速汇聚、转移资金，造成损失更大。
专项行动以来，检察机关已批捕以养老为名实施的欺诈类侵财案件和专门针对老年人的欺诈类侵财案件160余人，起诉660余人。
下一步，检察机关将根据部署要求，把开展好专项行动作为重要政治任务扎实部署推进，确保取得实效，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。
警惕！
爸妈的养老钱是这样被骗走的！
以高额投资回报、预收养老居住金等名头非法吸收公众存款，通过送米送油、跟团游等手段虚假宣传吸引投资，以代办养老保险为名实施诈骗……近日，在邵阳、长沙、岳阳三地公布的涉养老诈骗案件中，诈骗分子用上述“套路”坑骗老年人财产，有的涉案金额甚至高达上亿元。
让我们通过阅读这些案例，了解养老诈骗手段，提高防范意识。
邵阳集中宣判2起涉养老诈骗案件 刑期十三年至七年不等
6月8日下午，邵阳市双清区人民法院依法公开宣判2起集资诈骗、非法吸收公众存款案件。
#1
2013年8月，被告人李某为向不特定人群融资再高息借与他人赚取差价，成立了湖南助邵非融资性投资担保有限公司（后更名为湖南助友资产管理有限公司），其本人负责公司全盘运作，为扩大公司“业务”，李某招募钟某、李某春二人担任业务员。2019年12月，该公司向503名投资人吸收存款共计1.63亿余元，其中，李某非法获取提成奖金124万余元；钟某非法获取提成奖金36万余元；李某春非法获取提成奖金128万余元。2020年初，公司资金链出现问题，不能按期向投资人返本付息，李某为缓解资金压力，维持公司运转，要求业务员对外欺骗投资人签订协议，继续吸收投资。随后吸收新投资人18人，吸收金额155万元。共计521名投资人中有超过半数的老年人。
法院审理认为，被告人李某、钟某、李某春违反国家法律，未经主管机关批准，以签订联合出资协议的方式，承诺在一定期限内还本付息，面向社会吸收公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；同时，三被告人以非法占有为目的，使用诈骗方式，非法集资，数额巨大，其行为构成集资诈骗罪。
据此，法院依法判决被告人李某、钟某、李某春犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，数罪并罚，判处三被告人十三年至七年不等的有期徒刑，并分别判处罚金。
#2
2019年3月，徐某与他人成立宁乡宇丰旅游开发有限公司邵阳分公司实施诈骗。该公司虚假宣传投资宁乡县红豆杉种植基地、温泉度假基地，并以送米送油等礼品和跟团旅游的方式来吸引中老年客户投资。先后共吸引132位投资人投资194次，集资金额251万余元。法院认为，徐某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，遂依法以集资诈骗罪，判处被告人徐某有期徒刑十二年，并处罚金人民币二万元。
预收养老居住金为名非法吸收公众存款 造成实际损失2700余万元 五被告人均被判刑
2016年1月，平平老年服务有限公司在未获取金融许可证的情况下，招募人员通过发放宣传单、口口宣传等方式，向社会不特定公众宣传其公司老年公寓项目，并以平平老年服务有限公司名义与社会不特定公众签订预订养老服务合同变相吸收公众存款。2016年1月至2020年9月期间，该公司以预收养老居住金赠送房租租金、分期返还本金的名义向357名不特定对象收取预收养老居住金共30800704元，返还投资人利息共计3654741元，造成被害人实际损失27145962元。
长沙市天心区法院依法判决该案五名被告人犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月至缓刑不等的刑期，追缴违法所得，并处罚金。
高额投资回报为名非法吸收公众存款 致投资人亏损500余万元被判刑3年
2018年1月，王某凌以绿皮贸易公司的名义在未取得中国银行保险监督管理委员会湖南监管局批准的金融许可资质的情况下，组织其公司员工利用发传单、宣传册、开办宣传会等方式进行线下公开宣传，向社会不特定对象（尤其是老年人群体）以签订入股的方式吸收资金，入股合同显示：“投资资金用于经营与开发农业旅游项目等”，每月以入股资金1.8%—2%不等作为利润分成，到期返本付息。2018年1月至2019年7月期间，绿皮贸易公司吸收投资人数达到174人，共吸收资金7790000元，其中实际投资本金7010000元、续投本金780000元，已退本金810000元，未退本金6200000元、优惠金额50810元、已返还利息290860元，投资人总亏损5401040元。
长沙市天心区法院依法判决被告人王某凌犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。
代办养老保险为名诈骗59万元 嫌疑人已被刑事拘留
近日，岳阳市公安局岳阳楼分局枫桥湖派出所成功破获一起以“代办养老保险”为由实施诈骗的“养老诈骗”案，抓获李某等犯罪嫌疑人7人，涉案资金共计59万元。
58岁的张大爷是受害人中的一员。当时，李某声称可以为张大爷一次性办理超龄社保，双方签订了协议书，称其社保在2021年3月份可办理完成，张大爷通过自己的邮政银行卡向李某转账17余万元。
第二个月，张大爷银行账号上顺利收到了所谓的“养老金”。实际上，李某反侦查意识比较强，他自己到银行向受害人账户转账，让这些受害人以为自己成功办理了养老保险。不知真相的张大爷将“神通广大”的李某“成功”办理养老保险的事情告知自己的亲友，几个亲友听说后纷纷找李某要求办理。6名被害人支付李某一次性养老保险费共计42万余元。3个月过后，卡上除了那一笔转账之外，再也没有收到过任何“养老金”。
受害人在未按时收到退休养老金后，意识到被骗，于是报警求助。接报警后，岳阳市公安局迅速成立线索核查小组，对该线索开展核查，2022年6月2日，犯罪嫌疑人李某被岳阳市公安局岳阳楼分局依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。
养老服务骗子多
声音好听又会说
请向老年人转发扩散这些案例
多一个人看到了解
少一个人上当受骗
（来源：常德全媒、法治日报）
